Верификация На Бирже Что Нужно Знать О Kyc И Aml В 2021 Году

Компании в Великобритании обычно руководствуются гидами, выпускаемыми Объединенной группой по борьбе с отмыванием денег — Joint Money Laundering Steering Group. Понятие AML закрепилось после создания Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — FATF. Российские банки вводят процедуры биометрического распознавания клиентов. Отчеты EDD составляют специальные фирмы, которые работают по стандартам компании PwC в соответствии с международным стандартом ISAE 3000. Обычно это работа по сбору дополнительной информации о клиентах с повышенными рисковыми рейтингами. К примеру, компания Refinitiv предлагает как продукт свои отчеты Enhanced Due Diligence с информацией по KYC из глобальных источников.

Во многих случаях процедура KYC помогает избежать финансовых краж, и рядовой клиент также  получает ряд преимуществ с помощью этой политики. Например, подозрительные транзакции приостанавливаются и пользователь после процедуры идентификации получает свои монеты обратно. В любом случае, преступники не смогут подтвердить свое право на украденные токены. KYC (Know Your Customer — «знай своего клиента») — обязательная для финансовых институтов (банков, бирж, букмекеров и др.) процедура идентификации контрагентов. Включает в себя процедуры отбора (критерии, кто может стать клиентом) и идентификации (паспортные данные, биометрические данные), а также отслеживание транзакций и их анализ. В Великобритании в 2017 году созданы правила противодействия отмыванию денег, полученных преступным путем — The Money Laundering Regulations.

Дело в том, что многие биржи не разработали полностью безопасных KYC-систем, которые бы могли защитить информацию о клиентах. Кроме того, по некоторым сведениям, третьи лица уже похищали данные KYC-пользователей, находя слабые места в программном обеспечении бирж. Веб-сайт составил список криптовалютных бирж, которые в той или иной степени отказались от соблюдения требований KYC.

В России

Крупные обменные платформы (обычно биржи) стараются контролировать “историю” валюты, отслеживать и блокировать “грязные” монеты. Существуют специальные сервисы (Chainalysis, CipherTrace, Elliptic, AMLBot) для определения “грязных” Биткоинов. Данные сервисы проверяют адрес по сотням баз данных, ищут подозрительные транзакции и оценивают риск. AMLBot, например, https://www.xcritical.com/ru/blog/aml-proverka-na-birzhakh-chto-takoe-kyc-i-aml/ обещает сделать проверку за 1 секунду и после выдать детальную статистику по кошельку и описать коэффициент риска. Данный сервис интегрируется по API, поэтому для автоматизации и безопасности процессов многие компании уже его подключили. Понятие AML закрепилось после создания Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — FATF.

Если из функционала криптосервисов ему нужно лишь надежное хранение монет и базовые операции по купле-продаже, переводу и обмену, можно избежать сложной верификации, воспользовавшись надежным криптокошельком. Биржи “замораживают” средства  с участием кошельков, вызывающих подозрения, до проведения внутреннего расследования. К сожалению, количество стран с ослабленным регулированием остается все меньше. Многие правительства заинтересованы в контроле за обращение криптовалют и ввели лицензирование деятельности, связанной с их хранением и обменом. Криптовалюта произвела финансовую революцию, подарив миру быстрые, дешевые, анонимные и безграничные расчеты.

Kyc: Все О Верификации В Криптоиндустрии

В то же время опросы и статистические исследования показывают, что это мнение постепенно смещается в сторону принятия. Практически половина пользователей сознательно выбирает биржи с KYC, поскольку уверены в их большей защищенности и безопасности. При этом у клиентов все еще остается свободный выбор между анонимными и биржами с KYC.

Что такое KYC и AML проверка

Эта процедура включает в себя идентификацию, хранение и взаимный обмен информацией о клиентах, их прибыли и транзакциях между финансовыми организациями и государственными ведомствами. KYC – это один из важнейших элементов борьбы с отмыванием денег в криптовалютной сфере. С одной стороны, такая политика помогает предотвратить различные преступления и способствует развитию бизнеса, а с другой – деанонимизирует пользователей криптобирж.

Что Такое Kyc И Alm

И AML – это и есть комплекс мер, которые помогают быстро найти потенциальных мошенников. По мере популяризации криптовалютной индустрии на нее начали обращать внимание инвесторы. Они, в свою очередь, требуют уровня безопасности, к которому привыкли в классических финансовых институтах.

Что такое KYC и AML проверка

Подобную процедуру используют в финансовых учреждениях и компаниях, где кибербезопасность играет ключевую роль. Благодаря постоянному мониторингу информации биржа может оперативно выявлять подозрительные операции. С помощью этой процедуры платформы выявляют крупные транзакции в страны, которые, по данным правительства США, связаны с террористическими организациями.

Как Биржи Защищают Персональные Данные

3) расширила требования к отчетности и дала право органам финразведки требовать от криптобирж, в частности, раскрытие KYC-данных о владельцах кошельков. Если же есть необходимость покупки/продажи с использованием фиата, потребуется более глубокая KYC-верификация, которая может потребовать раскрытие источника происхождения средств. Часто правилами бирж предусмотрена довольно простая регистрация, пройдя которую пользователь может совершать операции на незначительные суммы, обычно без конвертации в фиат. Отказ от анонимности — это вынужденное решение, которое позволит использовать технологию для законных операций, не уходя в подполье.

  • МВФ требует от своих 189 стран-членов соблюдать международные стандарты для предотвращения финансирования терроризма.
  • Процедура KYC для многих криптовалютных инвесторов остается неприемлемой.
  • В его рамках создан форум для решения вопросов, связанных с противодействием отмыванию денег, на межгосударственном уровне.
  • Однако многие финансовые организации не могут полностью реализовать один или оба этих аспекта, ошибочно полагая, что они выполняют одну и ту же задачу.
  • Цифровые активы и электронные деньги открыли больше возможностей для перевода незаконных средств.
  • Финансовые организации борются за прозрачность транзакций, а кредит можно взять только при предъявлении нескольких документов.

AML (Anti-Money Laundering) – это комплекс мер, направленных на противодействие отмыванию денег, полученных незаконным путём. Если возникнут сомнения в “чистоте” ваших транзакций, вы сможете доказать, пройдя Know Your Customer, что это ваши, честно приобретённые активы. Это аббревиатура от “Know Your Customer” (“Знай своего клиента”), которая обозначает процедуру подтверждения личности пользователя. KYC-верификация присутствует на большинстве криптовалютных бирж и чаще всего не является обязательной.

Правила KYC / AML, предлагая свое решение проблемы идентификации, обеспечивают приятие криптовалют в обществе, но в то же время, они вызывают конфликт между пользователями и регуляторами. Давайте рассмотрим, в чем состоит это противоречие, что собой представляют сами правила, как пройти верификацию на бирже и соответствовать всем правилам KYC/AML. Начиная с 1970 года требование о соблюдении AML закреплено на государственном и юридическом уровнях. Закон о банковской тайне (BSA) был первым официальным документом в области AML и стал одним из важнейших инструментов борьбы с отмыванием денег.

Обзор Китайских Автомобилей, Которые Можно Купить В России

Появление криптовалют расширило рынок финансовых инструментов и вызвало вопросы их регулирования. В начале криптобума политика конфиденциальности стояла во главе угла, однако необходимость обеспечения безопасности переводов привела к ужесточению требований о персонализации пользователей. Современный мир всё больше стремится к удалению анонимности из финансового оборота.


Posted

in

by

Tags:

Comments

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *